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激发绿色金融效应全面打造绿色银行

发布时间:2020-03-26 10:56:11 阅读: 来源:不锈钢板厂家

截至2015年末,建行绿色信贷贷款余额7335.63亿元,较2014年新增2464.86亿元,增幅达50.61%,绿色贷款增速远高于该行对公贷款平均水平。

推行绿色金融打造新的利润“增长极”

与湖北省碳排放权交易中心签署总额为200亿元的“低碳产业发展与碳金融中心建设授信协议”、创新推出碳排放质押贷款、在今年年初成功承销国内首只绿色金融债……种种迹象表明,建行正在紧锣密鼓地进行绿色布局。对此,建行方面表示,作为经营信用、传导政策、调配资源的社会资金融通枢纽,践行绿色信贷发展之路,不仅是响应国家节能低碳发展要求、顺应国家产业结构调整升级的必然要求,更是履行社会责任的要求。

通过绿色金融打造新的利润“增长极”成为建行在响应国家号召、履行社会责任之外的另一层考虑。

由于环境问题越来越受到各级政府的关注,绿色环保产业已经成为一个极具发展潜能的新兴产业。近年来,我国在绿色环保方面的投入逐步加大,仅2016年,中央财政预算中大气污染、水污染、土壤污染防治资金就分别高达111.9亿元、140亿元和90.9亿元,分别增长4.2%、15.2%和145.6%。随着国家财政投入的不断增加和鼓励政策措施的陆续出台,绿色产业未来发展空间巨大,据估算,未来绿色环保产业投资需求将达到8万亿元至10万亿元。

对此,建行方面表示,“提早规划、提前布局,发挥建行集团化经营优势,以传统信贷业务为主,综合理财、租赁、信托、保险、基金、债券等各类业务,形成自身绿色金融服务特色,在建行传统经营优势领域之外,打造新的业务‘增长极’,抢先占据能带来丰厚‘绿色利润’的新阵地,为经营业绩长期稳定增长提供有力支撑。”

“四轮驱动” 持续发力绿色信贷

仅2016年上半年,建行已实现涉及绿色交通、绿色建筑、节能环保等产业基金投放400亿元,新增绿色资产配置超过50%。

在信贷投放方面,建行目前已专门制定了绿色信贷发展战略,通过“战略偏好、政策导向、产品创新、机制优化”、“四轮驱动”的方式,不断完善绿色信贷政策制度。

具体来看,近年来,建行先后出台了一系列政策制度文件,以细分市场和客户、评估项目和风险、创新产品和服务等方面为切入点,对节能环保转型和绿色信贷的政策界限、认定标准、管理方式、风控要点等方面作出了明确规定,引导全行信贷资金投放逐步转向低碳、循环、生态等绿色领域,持续进行信贷结构调整。

例如,在行业选择上,明确将清洁能源、清洁交通、节能减排、节能环保服务、治理污染等领域以及先进制造业、信息技术产业等具有低碳环保特征的行业作为优先支持领域,加大金融倾斜力度;在客户和项目选择上,将满足节能减排要求及能源消耗、污染物排放标准作为建立信贷关系的底线要求,对发生环保违法违规情况的客户实行“环保一票否决制”;严格落实国家产业政策,对高污染、高能耗行业严格管控,通过设置环境准入门槛,控制行业资金投入,同时支持企业采用节能减排的新设备、新技术,有力促进传统产业结构调整和技术改造升级。

与同业相比,创新模式服务绿色金融也是建行绿色金融的一大特点。

近年来,建行充分发挥集团化经营优势,以银行业务为主,结合租赁、信托、基金、保险等各种金融手段,满足客户绿色金融服务需求,尤其在节能减排融资服务、节能环保租赁业务、排放权金融服务等业务上实现了创新再突破。

竭力探索辟蹊径破解绿色发展难题

绿色产业具有公共性的特征,在目前阶段,会存在经济效益不显著、周期较长的特点,支持绿色产业一定程度上对银行经营业绩、股东投资回报要求产生影响,这也使得一些银行在支持时产生顾虑。

“主动让利”是建行的选择。按照国家政策导向,对符合产业政策要求、能够产生社会效益和经济效益的项目,采取下调利率、优惠贷款等支持措施,以自身利益减免的实际行动积极促进绿色信贷政策落地实施。

同时,针对节能减排客户所具备的跨行业、跨区域、跨企业规模的特征,建行还借助自身综合化、集团化经营优势,全辖机构齐发力,根据客户需求特点,为客户“一对一”量身定制信贷业务以及理财、融资租赁、信托、债券、保险、基金等其他融资业务在内的一揽子差异化、综合化融资服务。

在防范风险方面,建行将风险状况调查和风险程度判断作为贷前尽职调查、授信审批、贷款发放、贷后管理等环节的重点工作,并针对不同风险程度客户分类采取差异化的管理方式,建立动态跟踪、监测和分析机制,有效提升自身环境风险管理可操作性。

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